Comment fonctionne le solde projeté

Chaque compte part de son solde d’ouverture à une date que vous choisissez. À partir de là, Tandilo additionne, jour après jour :

• les transactions que vous avez saisies;
• chaque occurrence à venir de vos revenus et factures récurrents.

Le résultat : un solde de fin de journée pour chaque jour — passé, aujourd’hui, et aussi loin que vous voulez regarder.

Les éléments récurrents sont projetés, pas copiés#

Une facture récurrente est une règle (« loyer, 1 500 $, le 1er de chaque mois »), pas une pile de transactions futures. Tandilo calcule chaque occurrence quand vous regardez une date. C’est pourquoi modifier une règle met à jour tous les jours futurs instantanément, et pourquoi il n’y a aucune limite à l’horizon.

Une occurrence devient une vraie transaction seulement quand vous modifiez cette occurrence précise. Voir Revenus et factures récurrents.

Aujourd’hui, le passé et l’avenir#

• Les jours passés montrent votre solde d’après ce que vous avez saisi.
• Aujourd’hui est le point de départ du tableau de bord.
• Les jours futurs incluent tout ce qui est prévu : un creux avant la paie apparaît des semaines à l’avance.

Total de tous les comptes#

Le total du tableau de bord additionne tous vos comptes actifs dans la devise du budget. Le solde d’une carte de crédit compte en négatif : c’est de l’argent que vous devez. Les comptes archivés sont exclus.

Quand un chiffre semble faux#

La plupart des surprises viennent de l’une de ces causes :

• la date du solde d’ouverture d’un compte est postérieure à certaines de ses transactions (celles-ci sont ignorées);
• une règle récurrente a la mauvaise date de début ou fréquence;
• une occurrence a été payée un autre jour — modifiez seulement celle-ci pour que la projection suive la réalité.